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定年前後世代向け
サービス
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転ばぬ先の杖
プロに相談するというライフスタイル
| ●預貯金・退職金の資産運用 ※私の得意分野は1000万〜2億くらいの資産 運用です。投資信託・不動産・株・債券… これらは、買ったらあとずーっとそのまま にしておくと、良くありません。旬という ものがあります。 しかし、お金は使うモノですから、いかに 自分の人生に役立てるか。ライフプランが かかせません。 |
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| ●将来設計 ※収支の把握、特に入る方の年金と出て行く 税金・健康保険がわかりにくいものですが これをはっきりさせます。人生を楽しむた めの費用・家族のためのイベント費用など も見込んでプランを作成します。私は、病 気になった時の費用を見込むようにしてい ます。プランでは75歳以上がポイントに なります。 ●「税金の話」 が避けては通れません。 退職所得、年金にかかる税金、保険の税 金、不動産の購入売却維持の税金などなど。 これに加えて社会保険料の負担。これらを 横断してアドバイス出来るのがFPであり ます。難しいことややこしいことはプロに 任せて楽しましょう。 |
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| ●生命保険・医療保険加入プラン ※下手に保険にはいるより貯蓄の方が良い場 合もあります。また、補償がなくなるので 見直したいなども有るかと思います。が、 正直保険屋さんをお訪ねになった方が無料 で相談に乗って貰えるような気がします。 私だと相談料がかかりますから。 本当に良かったかなと思った時に、セカンド オピニオンとしてもご利用いただけます。 ※将来のプランと共に相談されたいかたは、 是非どうぞ。 |
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| ●イベント費用相談 ※大きなお金が動く時には、税金や諸費用が ついてまわります。人さまざまだと思いま すが、第二の住宅購入（ローンが組めない） や海外移住、子供への援助、お墓購入など 出来る範囲でご相談に応じます。 上の将来設計の一部分です。 |
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●相続手続き相談 ※本人というよりは、老親または配偶者です。 名義変更・年金・健保・扶養等で手続きの やりかた、損をしないアドバイス。誰に何を 相談して良いか分からない人、是非、どうぞ |
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